Zawód doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku ekonomicznym jest wiele instytucji. Pracownicy banków, codziennie, oferują kolejne produkty finansowe. Trzeba podkreślić, że dla zwykłego zjadacza chleba zbyt często ich inicjatywy są niejasne. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze posługują się na co dzień językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.